Copilot ve Cowork
M365 Copilot'u deneyin

19 Temmuz 2026

Excel'de Copilot: kısmi ödeme, banka masrafı ve istisna mutabakatı

  • Excel
  • Finansal analiz
  • İleri

Bu videonun seslendirmesi MAI Voice 2 Elif ile üretildi.

Video · Excel

Bir bakışta

272 defter kaydı ile 293 banka hareketini yalnız bire bir eşleştirmiyoruz. Aynı referanstaki kısmi ödemeleri topluyor, küçük banka masraflarını ayırıyor, mükerrer ve referans-rakamı hatalarını insan incelemesine bırakıyoruz. Karar tablosu 5.673 canlı formül içeriyor.
Uygulama
Excel
Kategori
Finansal analiz
Zorluk
İleri

Gerçek mutabakat, iki listeyi bire bir eşleştirmekten ibaret değil. Aynı faturanın birden fazla kısmi ödemeyle kapanması, bankanın küçük masraf kesmesi ya da referansta gerçek veri hatası bulunması sonucu değiştiriyor. Bu reçete, 272 defter kaydı ile 293 banka hareketinde otomatik kapanabilecek satırları insan incelemesi gerektiren istisnalardan ayırıyor.

Ne öğreneceksiniz?

  • Referansı boşluk/tire/büyük-küçük harf düzeyinde normalleştirme
  • Aynı faturaya ait kısmi ödemeleri SUMIFS ile toplama
  • ₺1.000 altı banka masrafını ayrı sınıflama
  • Mükerrer ve gerçek referans hatalarını otomatik kapatmama
  • Mutabakatın otomatik sınırını dürüstçe belgelemek

Adım adım

  1. Defter ve banka hareketlerini açın

    Defterde 272 fatura, Banka sayfasında 293 hareket var. Kaynak; 225 tam eşleşme, 18 kısmi ödeme, 12 banka masrafı, mükerrerler ve referans-rakamı hataları içerir.

  2. Kapanış sınırını tarif edin

    Copilot'a kısa bir takip mesajı verin; yanıt tamamlandıktan sonra bir sonraki adıma geçin.

    İstem Çeyrek kapanışı için Defter ile Banka sayfalarını mutabık kılmam gerekiyor. İş Notlarındaki kuralları da oku. Yalnız biçim farkı taşıyan referansları, aynı referanstaki kısmi ödemelerin toplamını ve ₺1.000 altı banka masraflarını ayır; referans rakamı değişmiş veya mükerrer görünen kayıtları otomatik kapatma. Önce hangi grupların güvenle kapanabileceğini, hangilerinin insan incelemesi gerektirdiğini kısaca anlat; henüz dosyayı değiştirme.

  3. Mutabakat tablosunu kurdurun

    Copilot'a kısa bir takip mesajı verin; yanıt tamamlandıktan sonra bir sonraki adıma geçin.

    İstem Mutabakat Çalışması sayfasında iki kaynağı canlı Excel formülleriyle eşleştir. Normalize anahtarları, defter ve banka toplamlarını, farkı ve şu durumları göster: tam eşleşen, kısmi ödeme, banka masrafı, yalnız defterde, yalnız bankada, mükerrer şüphesi ve insan incelemesi. Özet toplamlar kaynaklarla mutabık olsun. Python veya statik sonuç kullanma; değişikliği çalışma kitabına uygula.

  4. Otomatik kapanmayanları gözden geçirin

    Çıktı 5.673 canlı formülle kısmi ödeme ve banka masrafını ayırıyor. Referans rakamı değişmiş 7 hareket deterministik normalizasyonla çözülemedi; yalnız-defter/insan incelemesi havuzunda kaldı.

  5. Gerçek çalışma kitabını indirin

    Çıktıyı .xlsx olarak indirin. Kaynak satırların korunduğunu, karar sayfasındaki formüllerin canlı olduğunu ve sayıların iş tanımlarıyla tutarlı kaldığını gözden geçirin.

Nasıl çalıştı?

Ana eşik baştan net: yalnız biçim farkı taşıyan referanslar, aynı referanstaki kısmi ödemelerin toplamı ve ₺1.000 altı banka masrafları güvenle ayrıldı; mükerrer şüphesi ile referans rakamı hataları otomatik kapatılmadı.

Copilot, UPPER ve SUBSTITUTE ile normalize anahtar üretti. Aynı referanstaki banka toplamını ve hareket sayısını SUMIFS/COUNTIFS ailesiyle hesaplayıp Mutabakat Çalışması sayfasını canlı formüllerle kurdu. Böylece çalışma kitabı indirildiğinde hesap mantığı görülebiliyor ve yeniden hesaplanabiliyor.

Örnek satırlarda iki banka hareketinin tek faturayı kapattığı kayıtlar “Kısmi Ödeme”, ₺178 fark taşıyan kayıtlar “Banka Masrafı”, doğrudan tutan kayıtlar “Tam Eşleşme” olarak sınıflandı.

Sonuçlar:

  • 221 kayıt: Tam eşleşme
  • 17 kayıt: Kısmi ödeme
  • 12 kayıt: Banka masrafı

İnsan incelemesi ve yalnız-defter istisnaları ayrı havuzda bırakıldı.

Çıktıyı indirin

Excel

Bu reçetede üretilen gerçek dosyayı açıp inceleyebilirsiniz.

Contoso_Mutabakat_Analiz.xlsx →

Dürüst değerlendirme

Deterministik normalizasyon yalnız yazım ve biçim farklarını çözüyor. Referansın bir rakamının değiştiği 7 hareket aynı anahtara dönüşmediği için otomatik kapanmadı.

Bu kayıtlar için daha pahalı bir yakın eşleşme taraması denendi, ancak web ortamında kararlı biçimde tamamlanmadı. Bu yüzden yayımlanan sürüm, şüpheli kayıtları başarı saymak yerine insan incelemesine bırakıyor. Muhasebe açısından daha güvenli karar da bu: son onayı insan veriyor.